Як CryptoScamNET оцінює обмінники
Рейтинг CryptoScamNET, рейтинговий рівень, рівень верифікації, повнота даних і актуальність перевірки — окремі поняття. Кожен бал можна пояснити: у нього є джерело, статус доказу, дата перевірки та редакційний статус.
- Високий рейтинг — не гарантія безпеки
- Верифікація — не гарантія безпеки
- CryptoScamNET — інформаційна платформа аналізу доказів
Зміст · розділів: 13
01 — Як рахується рейтинг
Як рахується рейтинг
Рейтинг CryptoScamNET — сума балів за шістьма категоріями, максимум 100. Бали нараховуються лише за підтверджені відомості.
| Категорія | Максимум |
|---|---|
| Юридична особа та прозорість власника/оператораПублічно встановлена юрособа, юрисдикція, реєстраційний номер, відомості про оператора | 20 |
| Бізнес-документи та верифікаціяДокументи, перевірені редакцією; результат перевірки публікується без самих файлів | 20 |
| Публічна прозорість: контакти, домени, соцмережі, історіяКонтакти, контроль домену, історія доменів, офіційні канали та їхній зв’язок із сервісом | 15 |
| Репутація та якість зовнішніх згадокЗовнішні джерела з URL і датою перевірки; оцінки третіх осіб ≠ висновок CryptoScamNET | 15 |
| Скарги та поведінка під час їх урегулюванняЯкість доказів, тяжкість, давність, відповідь сервісу й урегулювання — не кількість скарг | 20 |
| Технічна безпека та операційна прозорістьHTTPS, опубліковані політики (AML/KYC, умови, повернення, приватність) | 10 |
| Разом | 100 |
- У кожного критерію: джерело · статус доказу · дата перевірки · редакційний статус · нараховано · максимум.
- Самодекларацію без підтвердження не оцінюють: критерій показано як «Недостатньо доказів», а не як 0 балів.
- «—» і «0» — різні речі. 0 балів — лише результат завершеної оцінки. Неоцінений критерій — «Недостатньо доказів»; підсумок — «— / 100 · Оцінка формується» або «Недостатньо даних». Бали не підставляються.
- Розрахунок детермінований: ті самі результати критеріїв і та сама версія методології завжди дають той самий підсумок. ШІ може допомагати в аналізі, але бал не призначає модель — кожен бал пояснюється результатом критерію.
Повнота даних і умови публікації
Повнота даних показує, яку частку обов’язкових доказів уже перевірено. Це вторинний показник: він не вимірює безпеку й не підвищує рейтинг. Числовий рейтинг публікується лише тоді, коли обов’язкові критерії підтверджено доказами, досягнуто мінімальної повноти даних, редакційну перевірку завершено, версія методології чинна і рейтинг схвалено до публікації. Поріг minimumCoverageForRating налаштовується й буде затверджений після продуктової та юридичної перевірки.
Як рахується повнота: вага кожної категорії (її максимум балів) ділиться порівну між обов’язковими доказами категорії. Зараховуються лише перевірені докази; ті, що чекають перевірки, відсутні й самодекларації не зараховуються, незастосовні виключаються. Саме по собі заповнення полів не враховується.
Умови публікації рейтингу
- Обов’язкові критерії підтверджено доказами
- Досягнуто мінімальної повноти даних · поріг налаштовується
- Редакційну перевірку завершено
- Чинна версія методології
- Рейтинг схвалено до публікації
- «Оцінка формується» — докази зібрано або перевіряються, але перевірку ще не завершено.
- «Недостатньо даних» — обов’язковому критерію бракує доказів або повноти даних не вистачить навіть після поточних перевірок.
02 — Що означає рейтинг
Що означає рейтинг — і чого він не означає
Рейтинг означає
- наскільки прозорий сервіс за перевіреними доказами: хто ним керує, які документи перевірено, як він поводиться у разі скарг;
- результат за шістьма категоріями з джерелом і датою перевірки для кожної.
Рейтинг не означає
- що сервіс надійний або що переказ коштів пройде без проблем;
- рекомендацію скористатися сервісом;
- що невідоме — це добре: відсутність даних — це «Недостатньо даних», а не добрий знак.
- Високий рейтинг не є гарантією безпеки.
- Рейтинговий рівень не є гарантією безпеки.
- Верифікація не є гарантією безпеки.
П’ять окремих понять
- Рейтинг CryptoScamNET
- числова оцінка 0–100 за шістьма категоріями.
- Рейтинговий рівень
- зрозуміле прочитання опублікованого бала.
- Рівень верифікації
- наскільки глибоко перевірено сервіс.
- Повнота даних
- наскільки повно перевірено необхідні відомості.
- Актуальність перевірки
- чи актуальна остання перевірка: «Перевірка актуальна», «Дані оновлюються» або «Перевірка застаріла».
03 — Рейтингові рівні
Рейтингові рівні
Рейтинговий рівень — зрозуміле прочитання опублікованого бала. Його присвоюють лише разом із числовим рейтингом і виводять із бала за таблицею нижче; вручну рівень не призначають.
- Рейтинговий рівень: Лідер
- Бали: 90–100
- Рейтинговий рівень: Сильний
- Бали: 75–89
- Рейтинговий рівень: Впевнений
- Бали: 60–74
- Рейтинговий рівень: Стандартний
- Бали: 40–59
- Рейтинговий рівень: Базовий
- Бали: 0–39
Якщо числовий рейтинг не опубліковано, рівня немає: показується «Оцінка формується» або «Недостатньо даних». Це не «Базовий» рівень і не 0 балів.
«Лідер» означає високий результат за методологією CryptoScamNET. Він не означає, що сервіс безпечний, надійний чи рекомендований. «Базовий» — нижчий результат за методологією; це не звинувачення й не висновок про наміри.
04 — Рівні верифікації
Рівні верифікації
Рівень показує, що саме перевірено. Він не оцінює чесність сервісу й не замінює матеріали кейсів. Рівень присвоюється за завершеними перевірками — не за подану заявку й не за наявність домену.
- V0 · Не верифіковано
- Значущої перевірки не проводили.
- V1 · Базова верифікація
- Базова: підтверджено контроль над доменом і офіційними контактами або окремі елементи ідентичності.
- V2 · Бізнес-верифікація
- Бізнес: перевірено реєстраційні та юридичні документи.
- V3 · Розширена верифікація
- Розширена: додатково перевірено власника/оператора, політики, операційну інформацію та ідентичність сервісу.
- V4 · Постійний моніторинг
- Постійний моніторинг: рівень V3, регулярна повна повторна перевірка й моніторинг. Не гарантія безпеки.
V4 підтверджується повною повторною перевіркою — цільова періодичність кожні 90 днів — і позачерговою перевіркою в разі появи серйозних нових даних. Якщо строк повторної перевірки минув, значок V4 більше не показується як чинний: поруч зазначено «повторну перевірку прострочено».
05 — Кейси та матеріали
Кейси та матеріали
Рейтинг — оцінка на основі доказів за шістьма категоріями. Якщо щодо сервісу є опублікований кейс, докладні матеріали, джерела й статуси доказів містяться на сторінці кейсу; у профілі сервісу показано посилання «Пов’язані кейси».
Кейси не перетворюються на позначку в каталозі рейтингів: щоб оцінити матеріали, відкрийте сторінку кейсу.
06 — Стандарти доказів
Стандарти доказів
Самодекларація ≠ перевірений факт. Оцінка третіх осіб ≠ висновок CryptoScamNET. Непідтверджене ≠ хибне.
- Підтверджено редакцією
Підтверджено редакцією за первинним джерелом
- Офіційне джерело
Офіційне джерело (реєстр, офіційна відповідь сервісу)
- Заява сервісу
Заява сервісу — показується як заява, балів не дає
- Не підтверджено редакцією
Не перевірено — у рейтингу не використовується
Наприклад, «працюємо з 2017 року», «у нас є ліцензія» чи «10 000 клієнтів» — це заяви сервісу. Вони приносять бали лише після підтвердження прийнятними доказами.
07 — Зовнішні джерела
Зовнішні джерела
Зовнішні згадки оцінюються за якістю, а не за кількістю. Для кожного джерела зазначаються назва, посилання (якщо воно доступне), дата перевірки, тип джерела та його надійність.
- Багато позитивних відгуків не дають балів автоматично.
- Наявність негативних відгуків не знижує балів автоматично.
- Оцінку стороннього сервісу показано з посиланням на джерело, і вона не стає висновком CryptoScamNET.
- Джерело без назви й дати перевірки в рейтингу не використовується.
08 — Скарги
Скарги
Кількість скарг сама по собі не визначає бал: більше скарг ≠ автоматично нижчий рейтинг. Великий сервіс не отримує менше балів лише через те, що в нього більше відгуків і скарг в абсолютних числах.
Кожну скаргу оцінюють за
- Якість доказів
- Тяжкість
- Давність
- Відповідь сервісу
- Урегулювання
- Повернення коштів / компенсація
- Повторюваний характер
- Статус «не вирішено»
Частку скарг (%) не розраховують, якщо немає надійних даних про обсяг операцій або кількість клієнтів. Такий обсяг не оцінюють «на око» і не вигадують. Урегульовані випадки з поверненням коштів ураховують окремо від невирішених.
09 — Частота оновлення
Частота оновлення
Кожна оцінка показує дату останньої перевірки. Сервіси рівня V4 повністю перевіряють повторно з цільовою періодичністю кожні 90 днів; інші — коли надходять нові матеріали та у строк, який зазначає редакція. Якщо строк перевірки минув, оцінку позначають «час перевірити повторно», а потім «перевірка застаріла» — рейтинг не виглядає вічно актуальним.
- Перевірка актуальна
- Дані оновлюються
- Перевірка застаріла
Статуси актуальності інформаційні: «Перевірка актуальна» — остання перевірка чинна; «Дані оновлюються» — призначено або триває нова перевірка; «Перевірка застаріла» — попередня перевірка більше не вважається актуальною. Жоден із цих статусів не означає порушень.
10 — Право на відповідь
Право на відповідь
Представник сервісу може надати офіційну відповідь. Відповідь публікується поруч із матеріалами й позначається як позиція сервісу.
Зазвичай ми даємо сервісу на відповідь 7 календарних днів. Якщо перевірені відомості про серйозний ризик потрібні людям раніше — наприклад, щоб попередити про триваючі втрати, — матеріал може бути опубліковано до спливу цього строку, а відповідь сервісу додається, щойно надійде.
11 — Виправлення та апеляції
Виправлення та апеляції
Кожна зміна зберігається в історії — старі записи перевірки не переписуються.
- Запросити виправленняЗазначити неточність і додати підтвердження.
- Надати додаткові доказиНові матеріали перевіряють; попередній результат лишається в історії.
- Надати офіційну відповідьВідповідь публікується як позиція сервісу поруч із матеріалами.
- Оскаржити критерій рейтингуПерегляд конкретного критерію із зазначенням джерела.
- Подати апеляцію на рейтингПовторний розгляд результату іншим редактором.
Приймання звернень через сайт відкриється пізніше; доти порядок описано тут, і він не змінюється.
12 — Незалежність
Оплата не впливає на оцінку
У системі немає платного підвищення рейтингу. Оплата ніколи не може:
- підвищити рейтинг;
- підвищити рівень верифікації без доказів;
- пом’якшити висновки кейсів і розслідувань;
- видалити скарги;
- приховати перевірені негативні відомості.
Якщо в майбутньому з’явиться плата за верифікацію, вона оплачуватиме роботу з перевірки, а не її результат.
13 — Версії методології
Версії методології
Кожен опублікований рейтинг зберігає версію методології, за якою його розраховано. Якщо ваги категорій зміняться, це буде нова версія — попередні записи не видають себе за розраховані за новою.
Чинна версія: 1.0, з 27 жовтня 2026 р..
CryptoScamNET — інформаційна платформа аналізу доказів. Високий рейтинг і знак верифікації не є гарантією безпеки чи рекомендацією скористатися сервісом.