Как CryptoScamNET оценивает обменники
Рейтинг CryptoScamNET, рейтинговый уровень, уровень верификации, полнота данных и актуальность проверки — отдельные понятия. Каждый балл объясним: у него есть источник, статус доказательства, дата проверки и редакционный статус.
- Высокий рейтинг — не гарантия безопасности
- Верификация — не гарантия безопасности
- CryptoScamNET — информационная платформа анализа доказательств
Содержание · 13 разделов
01 — Как считается рейтинг
Как считается рейтинг
Рейтинг CryptoScamNET — сумма баллов по шести категориям, максимум 100. Баллы начисляются только за подтверждённые сведения.
| Категория | Максимум |
|---|---|
| Юридическая личность и прозрачность владельца/оператораПублично установленное юрлицо, юрисдикция, регистрационный номер, сведения об операторе | 20 |
| Бизнес-документы и верификацияДокументы, проверенные редакцией; результат проверки публикуется без самих файлов | 20 |
| Публичная прозрачность: контакты, домены, соцсети, историяКонтакты, контроль домена, история доменов, официальные каналы и их связь с сервисом | 15 |
| Репутация и качество внешних упоминанийВнешние источники с URL и датой проверки; оценки третьих лиц ≠ вывод CryptoScamNET | 15 |
| Жалобы и поведение при их урегулированииКачество доказательств, тяжесть, давность, ответ сервиса и урегулирование — не количество жалоб | 20 |
| Техническая безопасность и операционная прозрачностьHTTPS, опубликованные политики (AML/KYC, условия, возвраты, приватность) | 10 |
| Итого | 100 |
- У каждого критерия: источник · статус доказательства · дата проверки · редакционный статус · начислено · максимум.
- Самодекларация без подтверждения не оценивается: критерий показывается как «Недостаточно доказательств», а не как 0 баллов.
- «—» и «0» — разные вещи. 0 баллов — только результат завершённой оценки. Неоценённый критерий — «Недостаточно доказательств»; итог — «— / 100 · Рейтинг формируется» или «Недостаточно данных». Баллы не подставляются.
- Расчёт детерминирован: одни и те же результаты критериев и одна версия методологии всегда дают один и тот же итог. ИИ может помогать в анализе, но балл не назначается моделью — каждый балл объясним через результат критерия.
Полнота данных и условия публикации
Полнота данных показывает, какая доля обязательных доказательств уже проверена. Это вторичный показатель: он не измеряет безопасность и не повышает рейтинг. Числовой рейтинг публикуется только когда: обязательные критерии подтверждены доказательствами, достигнута минимальная полнота данных, редакционная проверка завершена, версия методологии действует и рейтинг одобрен к публикации. Порог minimumCoverageForRating настраивается и будет утверждён после продуктовой и юридической проверки.
Как считается полнота: вес каждой категории (её максимум баллов) делится поровну между обязательными доказательствами категории. Учитываются только проверенные доказательства; ожидающие проверки, отсутствующие и самодекларации не засчитываются, неприменимые исключаются. Заполненность полей сама по себе не учитывается.
Условия публикации рейтинга
- Обязательные критерии подтверждены доказательствами
- Достигнута минимальная полнота данных · порог настраивается
- Редакционная проверка завершена
- Действующая версия методологии
- Рейтинг одобрен к публикации
- «Рейтинг формируется» — доказательства собраны или проверяются, но проверка ещё не завершена.
- «Недостаточно данных» — обязательному критерию не хватает доказательств или полноты данных не хватит даже после текущих проверок.
02 — Что означает рейтинг
Что означает рейтинг — и чего он не означает
Рейтинг означает
- насколько прозрачен сервис по проверенным доказательствам: кто им управляет, какие документы проверены, как он ведёт себя при жалобах;
- результат по шести категориям с источником и датой проверки для каждой.
Рейтинг не означает
- что сервис надёжен или что перевод средств пройдёт без проблем;
- рекомендацию воспользоваться сервисом;
- что неизвестное хорошо: отсутствие данных — это «Недостаточно данных», а не хороший знак.
- Высокий рейтинг не является гарантией безопасности.
- Рейтинговый уровень не является гарантией безопасности.
- Верификация не является гарантией безопасности.
Пять отдельных понятий
- Рейтинг CryptoScamNET
- числовая оценка 0–100 по шести категориям.
- Рейтинговый уровень
- понятное прочтение опубликованного балла.
- Уровень верификации
- насколько глубоко проверен сервис.
- Полнота данных
- насколько полно проверены необходимые сведения.
- Актуальность проверки
- актуальна ли последняя проверка: «Проверка актуальна», «Данные обновляются» или «Проверка устарела».
03 — Рейтинговые уровни
Рейтинговые уровни
Рейтинговый уровень — понятное прочтение опубликованного балла. Он присваивается только вместе с числовым рейтингом и выводится из балла по таблице ниже; вручную уровень не назначается.
- Рейтинговый уровень: Лидер
- Баллы: 90–100
- Рейтинговый уровень: Сильный
- Баллы: 75–89
- Рейтинговый уровень: Уверенный
- Баллы: 60–74
- Рейтинговый уровень: Стандартный
- Баллы: 40–59
- Рейтинговый уровень: Базовый
- Баллы: 0–39
Если числовой рейтинг не опубликован, уровня нет: показывается «Рейтинг формируется» или «Недостаточно данных». Это не «Базовый» уровень и не 0 баллов.
«Лидер» означает высокий результат по методологии CryptoScamNET. Он не означает, что сервис безопасен, надёжен или рекомендован. «Базовый» — более низкий результат по методологии; это не обвинение и не вывод о намерениях.
04 — Уровни верификации
Уровни верификации
Уровень показывает, что именно проверено. Он не оценивает честность сервиса и не заменяет материалы кейсов. Уровень присваивается по завершённым проверкам — не за поданную заявку и не за наличие домена.
- V0 · Не верифицирован
- Значимая проверка не проводилась.
- V1 · Базовая верификация
- Базовая: подтверждён контроль над доменом и официальными контактами или отдельные элементы идентичности.
- V2 · Бизнес-верификация
- Бизнес: проверены регистрационные и юридические документы.
- V3 · Расширенная верификация
- Расширенная: дополнительно проверены владелец/оператор, политики, операционная информация и идентичность сервиса.
- V4 · Постоянный мониторинг
- Постоянный мониторинг: уровень V3, регулярная полная перепроверка и мониторинг. Не гарантия безопасности.
V4 подтверждается полной перепроверкой — целевая периодичность каждые 90 дней — и внеочередной перепроверкой при появлении серьёзных новых данных. Если срок перепроверки прошёл, значок V4 больше не показывается как действующий: рядом указывается «перепроверка просрочена».
05 — Кейсы и материалы
Кейсы и материалы
Рейтинг — оценка на основе доказательств по шести категориям. Если по сервису есть опубликованный кейс, подробные материалы, источники и статусы доказательств находятся на странице кейса; в профиле сервиса показывается ссылка «Связанные кейсы».
Кейсы не превращаются в метку в каталоге рейтингов: чтобы оценить материалы, откройте страницу кейса.
06 — Стандарты доказательств
Стандарты доказательств
Самодекларация ≠ проверенный факт. Оценка третьих лиц ≠ вывод CryptoScamNET. Неподтверждённое ≠ ложное.
- Подтверждено редакцией
Подтверждено редакцией по первичному источнику
- Официальный источник
Официальный источник (реестр, официальный ответ сервиса)
- Заявление сервиса
Заявление сервиса — показывается как заявление, баллов не даёт
- Не подтверждено редакцией
Не проверено — не используется в рейтинге
Например, «работаем с 2017 года», «у нас есть лицензия» или «10 000 клиентов» — это заявления сервиса. Они приносят баллы только после подтверждения приемлемыми доказательствами.
07 — Внешние источники
Внешние источники
Внешние упоминания оцениваются по качеству, а не по количеству. Для каждого источника указываются название, ссылка (если она доступна), дата проверки, тип источника и его надёжность.
- Много положительных отзывов не дают баллы автоматически.
- Наличие отрицательных отзывов не снижает баллы автоматически.
- Оценка стороннего сервиса показывается с указанием источника и не становится выводом CryptoScamNET.
- Источник без названия и даты проверки в рейтинге не используется.
08 — Жалобы
Жалобы
Количество жалоб само по себе не определяет балл: больше жалоб ≠ автоматически ниже рейтинг. Крупный сервис не получает меньше баллов только потому, что у него больше отзывов и жалоб в абсолютных числах.
Каждая жалоба оценивается по
- Качество доказательств
- Тяжесть
- Давность
- Ответ сервиса
- Урегулирование
- Возврат средств / компенсация
- Повторяющийся характер
- Статус «не решено»
Доля жалоб (%) не рассчитывается, если нет надёжных данных об объёме операций или числе клиентов. Такой объём не оценивается «на глаз» и не придумывается. Урегулированные случаи с возвратом средств учитываются отдельно от нерешённых.
09 — Частота обновления
Частота обновления
Каждая оценка показывает дату последней проверки. Сервисы уровня V4 перепроверяются полностью с целевой периодичностью каждые 90 дней; остальные — при поступлении новых материалов и по сроку, который указывает редакция. Если срок проверки прошёл, оценка помечается «пора перепроверить», а затем «проверка устарела» — рейтинг не выглядит вечно актуальным.
- Проверка актуальна
- Данные обновляются
- Проверка устарела
Статусы актуальности — информационные: «Проверка актуальна» — последняя проверка в силе; «Данные обновляются» — назначена или идёт новая проверка; «Проверка устарела» — предыдущая проверка больше не считается актуальной. Ни один из этих статусов не означает нарушений.
10 — Право на ответ
Право на ответ
Представитель сервиса может дать официальный ответ. Ответ публикуется рядом с материалами и помечается как позиция сервиса.
Обычно мы даём сервису на ответ 7 календарных дней. Если проверенные сведения о серьёзном риске нужны людям раньше — например, чтобы предупредить о продолжающихся потерях, — материал может быть опубликован до истечения этого срока, а ответ сервиса добавляется, когда поступит.
11 — Исправления и апелляции
Исправления и апелляции
Каждое изменение сохраняется в истории — старые записи проверки не переписываются.
- Запросить исправлениеУказать неточность и приложить подтверждение.
- Предоставить дополнительные доказательстваНовые материалы проверяются; прежний результат остаётся в истории.
- Дать официальный ответОтвет публикуется как позиция сервиса рядом с материалами.
- Оспорить критерий рейтингаПересмотр конкретного критерия с указанием источника.
- Подать апелляцию на рейтингПовторное рассмотрение результата другим редактором.
Приём обращений через сайт откроется позже; до этого порядок описан здесь и не меняется.
12 — Независимость
Оплата не влияет на оценку
В системе нет платного повышения рейтинга. Оплата никогда не может:
- повысить рейтинг;
- повысить уровень верификации без доказательств;
- смягчить выводы кейсов и расследований;
- удалить жалобы;
- скрыть проверенные отрицательные сведения.
Если в будущем появится плата за верификацию, она будет оплачивать работу по проверке, а не её результат.
13 — Версии методологии
Версии методологии
Каждый опубликованный рейтинг хранит версию методологии, по которой он рассчитан. Если веса категорий изменятся, это будет новая версия — прежние записи не выдают себя за рассчитанные по новой.
Действующая версия: 1.0, с 27 октября 2026 г..
CryptoScamNET — информационная платформа анализа доказательств. Высокий рейтинг и знак верификации не являются гарантией безопасности или рекомендацией воспользоваться сервисом.